投資信託の売り時はいつ？NISAで売る前に確認するポイント

投資信託を売る理由は、大きく分けると資金が必要になった、資産配分を整えたい、より目的に合う商品へ変えたい、の3つです。これらは事前に説明しやすい売却理由です。

一方で、相場が下がって不安になった、SNSで悪い話を見た、短期で上がったから利益確定したい、という理由だけなら一度立ち止まります。長期投資では、感情による売買が計画を崩しやすくなります。

NISAでは運用益が非課税になりますが、売却した場合の非課税枠の扱いも理解しておく必要があります。2024年からのNISAでは、売却した商品の簿価分の非課税保有限度額は翌年以降に再利用できます。

つまり、売ったその日に同じ枠がすぐ空くわけではありません。短期的な乗り換えを繰り返すより、長く持てる商品を選ぶことが基本になります。

投資信託の売却を考えたら、まず保有理由が変わったかを確認します。買った理由が今も残っているなら、価格変動だけで売る必要はないかもしれません。

逆に、投資対象を理解していなかった、手数料が高すぎる、分配方針が目的と合わない、資金を使う時期が近いといった場合は、売却や見直しの理由になります。