相談したいのに、相手がいない
インフレ・円安・NISAで、お金への関心はかつてなく高まっています。ところが金融機関の主戦場は富裕層に移り、準富裕層には気軽に相談できる専門家がいません。ここに大きな空白が生まれています。
保険IFA・保険営業向けプログラム
保険の、その先へ。為替・金利・株式を顧客に伝わる言葉で語れる、選ばれ続ける保険セールスになる。
同じ商品を扱っているのに、選ばれ続ける営業とそうでない営業がいるのはなぜでしょうか。差は商品知識ではなく、お金全体を語れるかどうかにあります。インフレと円安で不安が高まる今、顧客が探しているのは気軽に相談できる専門家です。本プログラムは、その相談相手になるための金融の言葉を4ヶ月で身につけます。
マーケット金融知識 全16回（週1回）
法人新規開拓の実務 全8回（隔週）
毎朝のマーケット読み合わせ
IFAIツール利用権（月額¥10,000相当）を含む
受講期間（4ヶ月）
税抜¥50,000/月
自ら使うから、信頼になる。金融教育・法人開拓・毎朝の読み合わせ・IFAIツールを、ひとつのプランに。
金融教育講座（4ヶ月・体系カリキュラム 全16回）
法人新規開拓プログラム（全8回）
任意参加の朝会（録画あり）
IFAIツール利用権（月額¥10,000相当）を含む
申込直後に月額課金・無料トライアルなし。設定画面からStandardへの変更・解約が可能です。
4ヶ月
プログラム期間
16回
マーケット金融知識（月曜・毎週）
8回
法人新規開拓（木曜・隔週）
45分
毎朝の読み合わせ（任意参加・録画あり）
The position
保険セールスこそ、相談相手になれる理由がある。
その空白を埋められるのは、あなたです
保険セールスは、将来不安・家計・相続・老後資金と日々向き合い、顧客との接点をすでに持っています。あとは金融の知識さえ加われば、お金全体の相談相手になれます。
顧客との接点は、すでにあります。次に必要なのは、お金全体の相談に応える力。
The entry
NISA起点は「入口」であって、「目的」ではない。
「貯蓄から投資へ」でNISAは強力な糸口に。だが投信販売そのものを目的化すると、リテラシーの高い顧客ほど「なぜここで保険?」と違和感を持つ。
会話の入口として使う
NISAは、お金の話を切り出す絶好のきっかけです。ライフプランや資産形成の相談相手として、価値を発揮しやすい領域でもあります。
ただし、目的にしてはいけない
有価証券の話そのものが目的になると、会話は続きません。金融知識の高い顧客は年々増えています。求められているのは商品の説明ではなく、不安に寄り添う伴走者です。
本命は、その先にある
NISAは入口にとどめます。本当の価値は、保障設計と資産保全、そして「紹介したい」と思われる関係づくりで回収します。
NISAは扉を開ける鍵にすぎません。選ばれ続けるのは、その先の相談に応えられる人です。
The program
保険の先まで話せる営業へ。4ヶ月で。
学ぶ・使う・広げる。金融教育と毎朝の実践に、法人新規開拓の“証券的アプローチ”を加えた3本柱で、成果につなげます。
柱その1
マーケット金融知識
月曜・毎週 / 全16回
お金の全体像を、基礎から体系立てて学びます。
- NISA・iDeCo・投資信託のしくみ
- 金利・為替・インフレが家計に与える影響
- 資産形成・家計設計の考え方
- 専門用語を顧客に伝わる言葉に言い換える練習
柱その2
毎朝のマーケット実践
毎朝45分 / 任意参加・録画あり
学んだ知識を、その日の相場ですぐ使います。
- その日の相場とニュースを短時間で把握
- 特別勘定の動きと相場見通しを毎朝更新
- 顧客に話せる形まで要点を整理
- 毎日続けるうちに、説明が習慣になる
柱その3
法人新規開拓
木曜・隔週 / 全8回
野村證券で成果を出した開拓手法を学びます。
- 野村證券時代の開拓手法を隠さず公開
- 証券会社ならではの切り口で法人を開拓
- 講師実績：新規開拓件数トップ／フィー獲得 全社2位
- 講師実績：年間14億円の資金導入ノウハウ
学んで終わりにしません。毎日の実践で、顧客に話せる知識に変えていきます。
月曜・毎週
マーケット金融知識
全16回
木曜・隔週
法人開拓：新規開拓の実務から保険提案へ
全8回 / 合間の2週間が実践期間
毎朝45分
読み合わせで、今日話すことが決まる
任意参加・録画あり
The outlook
朝の読み合わせを「自分の見通しを持つ」時間へ。
「情報整理 → 顧客へのアウトプット」に加えて、日々のマーケット変動と特別勘定の動きを毎朝アップデート。“自分で見通しを持って顧客と話せる”レベルまで引き上げます。
聞いて理解する
米国市場の終値・主要指標・為替・注目ニュースを、毎朝いっしょに確認します。
見通しをかみ砕く
特別勘定のスイッチングや相場見通しを毎朝更新します。先進国株式・日本株式・新興国株式・海外REIT・外国債券・バランス型まで対象です。
自分の言葉で語る
理解したことを、自分の言葉で話してみます。この反復で、自分の見通しを持って顧客と会話できるようになります。
目指すのは、情報を追いかける人ではなく、見通しを語れる相談相手です。個別のご相談にも講師が対応します。
Daily touch
強みは「毎日、顧客とつながれる」ことになる。
接触の回数が、そのまま信頼に変わる。その接点を無限に増やす燃料が、金融リテラシーと経済の知識です。
ザイアンス効果
会うほど、信頼される
会う回数が、好意と信頼を育てます。
- 接触の回数が増えるほど、信頼は深まる（単純接触効果）
- 金融リテラシーがあれば、毎日でも話す理由が生まれる
- 売り込みではなく、価値ある情報提供として会える
- 接点の質と量が、そのまま関係の深さになる
話題の引き出し
相手に響く、今日の話題
法人と個人では、響く話題が違います。
- 法人：取引先・業界・関連ビジネスのニュース
- 個人：保有株・気になる銘柄・為替の動き
- 顧客の趣味・関心に紐づく経済トピック
- IFAIなら、その日の話題が毎朝そろう
After the sale
売って終わりにしない。契約の後こそ、関係を深める。
保険は、契約後に連絡する理由をつくりにくい商品です。だからこそ、そこで差がつきます。金融リテラシーは、顧客に会う理由そのものを毎日生み出してくれます。
Before
接点が、途切れていく
「契約後は、更新や見直しのときくらいしか連絡する理由がない…」
関係が薄れ、追加の相談も紹介も生まれにくくなります。
After
会う理由が、毎日ある
「為替が動きましたね。保有株の決算が出ましたよ。」
市場は毎日動きます。だから、連絡する理由も毎日生まれます。役立つ情報を届けるたびに信頼が積み重なり、「この人に相談したい」と言われる存在に変わっていきます。
接点が増えれば、信頼は早く深まる。保険単体では作りにくい“毎日の接点”を、金融リテラシー × IFAIが生み出す。売って終わりではなく、ずっと選ばれ続ける関係へ。
What you gain
金融リテラシーを学ぶと、保険営業はこう変わる。
01
会話の引き出しが増える
為替・金利・株式・決算。毎日動く市場のすべてが、顧客との会話の材料になります。
話す理由に、もう困りません。
02
接点を、堂々と増やせる
売り込みではなく情報提供として連絡できるので、接触頻度が自然に上がり、信頼が積み上がります。
失効・解約の予防にも効きます。
03
提案の幅が広がる
変額保険・外貨建て・資産形成まで、相場と制度を踏まえた提案ができるようになります。
クロスセル・アップセルの起点になります。
04
紹介が早く・多く生まれる
信頼が早く深まるほど、紹介の連鎖が生まれます。相談相手への昇格が、結果としてMDRTにつながります。
MDRT・COT・TOTは、信頼を積み上げた結果です。
「商品を売る人」「お金を一緒に守る相談相手」へ。金融リテラシーが、この転換を起こします。
Design philosophy
目的は信頼獲得 — 成約は、その結果。
本プログラムが目指すのは信頼そのもの。成約確度の向上は、そこに付随して生まれる結果です。
土台となる日々の営み
日々の不安解消
高い金融リテラシー
目的
信頼の獲得
「この人に任せたい」を積み上げる
結果として
成約確度の向上
＋ 紹介・継続
成約が付いてくる理由 — 証券的アプローチがもたらす2つの質的向上
切り口の引き出しが増える
マクロ・為替・下落局面という新しい入口が増え、会話のきっかけが格段に広がります。
トーク・切り返しの質が上がる
根拠とデータで語れるようになり、想定外の反論にも落ち着いて応じられます。
毎朝の読み合わせが、顧客の不安に先回りする習慣をつくります。その日の情報を、その日のうちに届ける。この鮮度の積み重ねが、信頼になります。
Four skills
4ヶ月で身につく、4つの力。
金利を起点に、為替・変額・ドル建て、そして相談される力まで。月ごとに一つずつ、確実に積み上げます。
1ヶ月目
相場を読み解く力
金利・為替・インフレを理解し、「なぜドル建てを持つのか」を自分の言葉で語れる土台をつくります。
2ヶ月目
やさしく言い換える力
変額保険の中身（特別勘定・投資信託）と運用のしくみを、図で説明できるようになります。
3ヶ月目
会話を広げる力
下落や円高の局面で顧客に寄り添える、証券出身ならではの視点を身につけます。
4ヶ月目
相談される力
IFAIを営業に組み込み、想定外の反論にも応じられる会話の型を完成させます。
知識のままでは終わらせません。毎回の後半は、学びを顧客に伝わる言葉に言い換える演習にあてます。
Monday · weekly
4ヶ月で、実際に何をやるのか。
月曜・毎週のマーケット金融知識、全16回のカリキュラムをすべて公開します。目的は成約ではなく信頼の獲得。証券的アプローチで、成約は結果として付いてきます。
1ヶ月目
相場を読み解く力
- W1
金利の中心性（債券価格・予定利率）
金利と債券価格の逆相関、予定利率の源泉。金利をすべての変数の中心に据える。
- W2
日米金利差と為替リスク
ドル円が動く理由を理解し、ドル建ての為替リスクを隠さず正しく語る。
- W3
構造的円安とドル建ての意義
金利差だけではない円安の構造。円に偏るリスクと、ドル建て資産を持つ意義。
- W4
インフレと実質金利
「現金で持っているだけが最大のリスク」を、顧客に伝わる言葉で説明できるようにする。
2ヶ月目
やさしく言い換える力
- W5
特別勘定と投信・ETF（変額の中身）
変額保険の中身は投資信託。運用のしくみとコスト構造を図で説明できるようにする。
- W6
分散・リスク許容度・資産配分
分散と資産配分の基本。変額の投資先選びとリバランスを助言できるようにする。
- W7
長期・積立・複利
ドルコスト平均法と時間分散。下落中こそ積立を続ける意味を伝える。
- W8
下落局面の対応（最重要）
暴落時に解約したくなる顧客心理に、データで寄り添う話法を身につける。
3ヶ月目
会話を広げる力
- W9
円高局面の寄り添い
円高で評価額が下がったとき、通貨の循環と歴史から「今は持ち続ける局面」と語る。
- W10
歴史に学ぶ「減らさず持つ」
過去の暴落と回復のデータで、続けた人が報われた事実を示し、不安を鎮める。
- W11
為替を読む出口設計
円高のときは受け取らない判断を含め、据置・年金化まで出口を設計する。
- W12
市場分析の目でセカンドオピニオン
特別勘定・他社商品の運用中身と割高割安を評価する（投資助言・仲介の業法ラインは徹底）。
4ヶ月目
相談される力
- W13
決算・企業価値の初歩
PER・PBR・配当の基本。変額の投資先を見る目を養う。
- W14
IFAI実演
IFAIで顧客と市場を把握し、商談の確度を高める使い方を実演する。
- W15
総まとめ
金利・為替・下落局面の対応を総動員し、想定外の反論にも応じられる型に仕上げる。
- W16
懇親会・事例共有会
4ヶ月の振り返りと受講者同士の交流。第2期への接続。
到達点：変額保険・ドル建て終身を、相場と制度を踏まえて自信を持って語れる状態。
Thursday · biweekly
法人開拓：新規開拓の実務から保険提案へ（全8回）。
第1回で具体的な新規開拓方法（開拓ノウハウ）を、以降で決算書の読み方から証券的な保険提案までを学ぶ全8回。合間の2週間が実践期間になります。
新規開拓の実務（開拓ノウハウ）
手紙・架電・飛び込み・初回面談の実戦手法。
決算書の読み方（三表の基本）
B/S・P/L・C/F。数字から会社の困りごとを見つける。
事業保障＝キーマンリスク
経営者に万一があったときの資金手当てを、保障設計に落とし込む。
役員退職金 × ドル建て終身
日米金利差と円安を踏まえた、積立と出口の設計。
事業承継・自社株対策
株価評価と市場の視点で、納税資金づくりを組み立てる。
証券的切り口で総整理
マクロ環境から円の弱さ、法人がドル建てを持つ意義まで、一本の筋で語れるようにする。
提案の作法
財務分析からニーズ把握、保険提案までを一気通貫で組み立てる。
懇親会・共有会
事例共有と受講者同士の横連携。
財務の言葉と証券の視点があれば、法人に眠る「行き場のない資金」が見えてきます。それを保険提案につなげます。
The tool
プランに含まれる、営業のインフラになるAIツール
ニュース・決算・株価・SNS。4つの情報源をAIが横断し、米国株・日本株の見どころとリスクを整理します。毎日の市場確認は、30秒で終わります。
株価・チャート
日米の個別銘柄と指数
ニュース
重要度の高い記事をAIが要約
決算
売上・利益と株価の反応
AIチャット
銘柄・相場の疑問をその場で
汎用のAIチャットと違い、IFAIは全銘柄を同じ評価軸で比較し、過去の評価が実際の値動きと合っていたかまで検証できます。
Price
月額5万円、4ヶ月。自ら使うから、信頼になる。
- 無料ウェビナー
- 個別面談
- 4ヶ月 受講
- 継続 or Standard移行
受講期間（4ヶ月）
¥50,000/月（税抜）
金融教育講座（4ヶ月・体系カリキュラム 全16回）
法人新規開拓プログラム（全8回）
任意参加の朝会（録画あり）
IFAIツール利用権（月額¥10,000相当）を含む
受講後
受講後は、継続 or Standardプランへ
¥10,000/月（税抜）
セミナーと読み合わせをそのまま継続するか、IFAIツールのみのStandardプランへ移行するかを選べます。学びが習慣になった後も、日々の情報収集は途切れません。
申込直後に月額課金が始まります（無料トライアルなし）
受講後も、継続サポートとして月額利用が続きます
設定画面からStandardへの変更・解約が可能
お申し込みには電話番号の入力が必要です
設定画面から、変更・解約はいつでも可能です。
FAQ
申し込む前の、よくある疑問。
毎日どれくらい時間がかかりますか?
朝の読み合わせは45分で、任意参加・録画つきです。講座は月曜の週1回、法人開拓は木曜の隔週。出社前やスキマ時間で、無理なく続けられる設計です。
金融の知識がほとんどありませんが大丈夫?
大丈夫です。金利を起点に、為替・変額・ドル建てへと順番に積み上げていきます。毎回の後半は、学びを顧客に伝わる言葉へ言い換える演習。知識ゼロからでも、お客様に説明できるレベルまで段階的に引き上げます。
個人向けが中心でも、法人開拓の回は役に立ちますか?
役立ちます。決算書の読み方や、財務からニーズ、保険提案へと組み立てる流れは、経営者や士業への個人提案でもそのまま使えます。隔週開催なので、合間の2週間で実践しながら進められます。
投資助言にあたる内容は含まれますか?
含まれません。運用中身の評価やセカンドオピニオンの回でも、投資助言・仲介の業法ラインを守ったうえで扱います。目的は特定商品の推奨ではなく、顧客の不安に応える金融リテラシーです。
IFAIツールの利用料は別途かかりますか?
かかりません。月額¥10,000相当のIFAIツール利用権がプランに含まれています。受講中はもちろん、受講後もStandardプランとして使い続けられます。
4ヶ月の後はどうなりますか?
継続してセミナーと読み合わせを受講するか、IFAIツールのみのStandardプラン（月額¥10,000・税抜）へ移行するかを選べます。設定画面から、変更・解約はいつでも可能です。
Next step
保険の、その先へ。
商品を売る人から、お金を一緒に守る相談相手へ。まずは4ヶ月、為替・金利・株式を顧客に伝わる言葉で語る力を身につけませんか。
税抜 ¥50,000 / 月・申込直後に月額課金・無料トライアルなし・電話番号入力必須
毎朝の習慣化
その日の相場とニュースを短時間で整理します。
目的は信頼獲得
成約は、信頼を積み上げた結果として付いてきます。
受講者の横連携
懇親会・事例共有会で、他の受講者の実践から学べます。