オルカンとS&P500はどっち？新NISAで選ぶ前に見るべき違い

オルカンは一般に全世界株式へ分散投資する投資信託を指し、先進国と新興国を含む世界の株式に広く投資します。一方、S&P500連動型は米国の代表的な大型株に集中して投資します。

どちらが正解かではなく、自分が取りたいリスクの形が違います。世界全体の成長を取りに行きたいならオルカン、米国企業の成長により強く乗りたいならS&P500が候補になります。

オルカンとS&P500を両方持つこと自体が悪いわけではありません。ただし、オルカンの中にも米国株が多く含まれるため、S&P500を追加すると実質的な米国比率がさらに高くなります。

分散しているつもりでも、上位組入銘柄が似ている場合があります。両方買うなら、米国比率を高めたいという意図があるかを確認します。

長期で世界全体に広く投資したいならオルカン、米国の大型企業を中心に投資したいならS&P500が候補になります。どちらも株式型の投資信託なので、相場が悪い時期には値下がりします。

大切なのは、値上がりしている方を追いかけることではありません。なぜその商品を選ぶのか、下落時にも続けられる理由を自分の言葉で説明できるかを確認します。