新NISAはオルカンのみでいい？一本投資のメリットと注意点

新NISAでオルカンのみを選ぶ最大のメリットは、管理がシンプルなことです。1本で世界の株式に広く投資できるため、何本も投資信託を選ぶ負担が減ります。

積立設定をしたあとも、銘柄の入れ替えや比率調整に悩みにくく、長期で続けやすい点があります。初心者にとって、続けやすさはリターンと同じくらい重要な要素です。

オルカンは分散された投資信託ですが、主な投資対象は株式です。世界中に分散していても、株式市場全体が下がる局面では基準価額も下がります。

また、海外資産に投資するため為替の影響を受けます。さらに全世界株式の中でも米国株の比率は大きくなりやすいため、完全に地域リスクが均等になるわけではありません。

オルカンのみが向いているのは、世界株式に広く投資しながら、できるだけシンプルに積立を続けたい人です。頻繁に商品を変えず、長期で保有する前提なら候補になります。

一方で、値動きを抑えたい人、近い将来に使う予定の資金がある人、米国株比率を自分で調整したい人は、現金や債券、S&P500、他の投資信託との組み合わせを検討します。